Fundusze inwestycyjne to platformy służące do pozyskiwania środków od obywateli, które są następnie inwestowane w Portfel Papierów Wartościowych przez Zarządzającego Inwestycjami.
Wiele osób chce spróbować zainwestować, zwłaszcza osoby, które mają regularne dochody. Jednak niektórzy z nich mają ograniczenia wynikające z braku wiedzy inwestycyjnej.
Zaczynając od tego, jak inwestować, co jest wymagane do inwestycji i który pojemnik może pomieścić tę inwestycję.
Jedną ze znanych platform inwestycyjnych w społeczności są fundusze inwestycyjne.
Zasadniczo fundusze inwestycyjne są miejscem gromadzenia środków na inwestycje. Ponadto fundusze inwestycyjne mają zarządzanie i zasady dotyczące obsługi funduszy inwestycyjnych. Aby było jaśniej, przyjrzyjmy się bliżej funduszom inwestycyjnym.
Definicja funduszy inwestycyjnych
Jak wyjaśniono wcześniej, fundusze inwestycyjne są platformą używaną do zbierania funduszy od obywateli, które są następnie inwestowane w Portfel Papierów Wartościowych przez Zarządzającego Inwestycjami.
Portfel papierów wartościowych to portfel, który wyjaśnia, jakie inwestycje można dokonać.
Portfel papierów wartościowych składa się z różnych rodzajów papierów wartościowych, takich jak akcje, obligacje, papiery wartościowe, depozyty i inne, w które zostaną zainwestowane zebrane środki.
Tymczasem zarządzający inwestycją jest stroną zarządzającą portfelem papierów wartościowych na podstawie uzgodnionej polityki inwestycyjnej i odpowiedzialną za wyniki funduszy inwestycyjnych.
Należy zauważyć, że inwestorzy będą również płacić zarządzającym inwestycjami za zarządzanie ich portfelami papierów wartościowych zgodnie ze standardami.
Zarządzający inwestycjami przygotowuje dokument zwany prospektem emisyjnym, w którym wyjaśniane są ważne kwestie, a mianowicie polityka inwestycyjna (strategie i instrumenty inwestowane przez fundusze inwestycyjne), legalność i inne podmioty wspierające, takie jak banki powiernicze, księgowi i kancelarie prawne.
Przeczytaj także: Pencak Silat to: historia, techniki, ruchy, zasady [PEŁNY]Rodzaje funduszy inwestycyjnych
Zanim zaczniesz inwestować w fundusze inwestycyjne, pamiętaj, że istnieją różne rodzaje produktów funduszy inwestycyjnych.
Musimy dostosować nasze cele inwestycyjne do rodzaju funduszy inwestycyjnych, które zamierzamy kupić. Kilka rodzajów funduszy inwestycyjnych to:
1. Fundusze powiernicze rynku pieniężnego
Ten typ alokuje 100% swoich środków w instrumenty rynku pieniężnego, takie jak depozyty, SBI (certyfikaty Banku Światowego) lub obligacje o terminie zapadalności krótszym niż jeden rok.
Zalety:
- Zysk jest stosunkowo stabilny i nie podlega wahaniom, dzięki czemu nadaje się do krótkoterminowych celów inwestycyjnych (krótszych niż rok).
- Płynny lub łatwo upłynniony.
- Brak opłat za kupno i sprzedaż.
- Relatywnie mniejsze ryzyko niż inne typy.
2. Fundusze powiernicze o stałym dochodzie
Ogólnie rzecz biorąc, ten rodzaj dochodu funduszu powierniczego kładzie nacisk na alokację środków w obligacjach z minimalnym przydziałem 80%.
Zalety:
Ten typ nadaje się do średnioterminowych celów inwestycyjnych (1-3 lata). Ponadto istnieje dystrybucja zysku w gotówce lub dodatkowe jednostki inwestycyjne, które są okresowo przyznawane kilku funduszom tego typu.
3. Chronione fundusze powiernicze
W chronionych funduszach inwestycyjnych inwestorzy otrzymują ochronę początkowej wartości inwestycji posiadaczy jednostek uczestnictwa poprzez mechanizm zarządzania ich portfelem poprzez inwestowanie środków w dłużne papiery wartościowe sklasyfikowane jako inwestycyjne.
Tak, aby wartość Dłużnych Papierów Wartościowych w terminie zapadalności mogła przynajmniej pokrywać wartość chronioną.
Zalety:
Bardziej wymierny zysk lub zwrot w określonym okresie inwestycyjnym.
4. Mieszane fundusze inwestycyjne
Ten rodzaj funduszu inwestycyjnego alokuje środki rozłożone na instrumenty rynku pieniężnego, obligacje lub akcje z maksymalnym odsetkiem wynoszącym 79% dla każdego instrumentu.
Zalety:
Ten typ jest odpowiedni dla średnio- i długoterminowych celów inwestycyjnych (3-5 lat), a alokacja aktywów jest bardziej elastyczna, dzięki czemu jest bardziej dostosowana do warunków rynkowych.
Przeczytaj również: pH: Definicja, rodzaje i przykłady materiałów o różnych wartościach pH5. Indeks funduszy powierniczych (RDI)
Jak sama nazwa wskazuje, minimum 80% aktywów w RDI musi być zainwestowane zgodnie z aktywami w indeksie referencyjnym, czyli zarządzaniu pasywnym, które ma uzyskać zwroty z inwestycji zbliżone do indeksu referencyjnego, zarówno indeksu obligacji, jak i indeksu giełdowego.
Prawie to samo, co otwarte fundusze inwestycyjne, które można kupić i sprzedać w dowolnym momencie.
Zalety:
Ten typ jest odpowiedni dla tych, którzy chcą przejrzystości inwestycji i preferują pasywne zarządzanie w celu uzyskania maksymalnych wyników.
6. Udziałowe fundusze powiernicze
W przypadku funduszy typu equity, rozwój inwestycji jest zmienny, ponieważ ten typ wydaje się agresywny. Dzieje się tak, ponieważ 80% środków inwestycyjnych jest przeznaczonych na instrumenty giełdowe.
Zalety:
Ten typ jest odpowiedni dla osób z długoterminowymi celami inwestycyjnymi (powyżej 5 lat) i agresywnym profilem ryzyka.
Profil ryzyka funduszy powierniczych
Oprócz znajomości typów, należy również zrozumieć ryzyko związane z inwestowaniem w fundusze wspólnego inwestowania. Wynika to z faktu, że nie wszystkie produkty z funduszy inwestycyjnych będą nadal odnosić korzyści. Są chwile, kiedy cena zakupionego produktu spadnie, zwłaszcza w przypadku produktów obarczonych wysokim ryzykiem.
W funduszach inwestycyjnych istnieją trzy kategorie ryzyka w inwestowaniu, a mianowicie:
- Konserwatyści inwestują większość swoich pieniędzy w fundusze powiernicze rynku pieniężnego.
- Moderate inwestuje większość pieniędzy w mieszane fundusze powiernicze.
- Agresywne, jeśli chodzi o inwestowanie większości pieniędzy w udziałowe fundusze powiernicze.
Zasadniczo przed określeniem profilu ryzyka inwestorom zwykle zadawane są serie pytań. Wyniki tych odpowiedzi określą ryzyko, jakie należy podjąć.
Miejmy nadzieję, że dyskusja na temat funduszy inwestycyjnych może być przydatna dla wszystkich.
